كيف تتحكم في المخاطرة أثناء التداول ؟ نصائح ذهبية لتداول آمن

المخاطرة في سوق الفوركس

إن الغرض الأساسي من التداول والمتاجرة في سوق الفوركس، هو تحقيق أرباح عن طريق شراء العملات بسعر منخفض وبيعها بسعر أعلى، وسوق العملات يختلف تماماً عن سوق الأسهم حيث أنه يتطلب من المتداول تحليل عدد قليل من العملات، على خلاف أسواق الأسهم التي تحتاج إلى تحليل مئات الشركات والقوائم المالية.

ويجب أن نأخذ في الاعتبار أن لكل استثمار مخاطره الخاصة، فإن التداول فى سوق العملات الأجنبية ينطوي -كغيره من الاستثمارات- على بعض المخاطر، وذلك على الرغم من المزايا المختلفة التي يتمتع بها، والتي قد يتحول البعض منها إلى مخاطر إذا تم استخدامها بشكل سيء، ويعتبر سوق العملات من أكثر الأسواق سيولة، وهو يتميز بوجود ما يُعرف بالروافع المالية، والرافعة المالية قد تصبح أحد أهم مخاطر تداول الفوركس، ومن هنا تأتي أهمية إدارة رأس المال.

أهمية إدارة رأس المال؟

إدارة رأس المال هى استراتيجية خاصة بكيفية تقليل المخاطرة على رأس المال، وتحقيق أكبر قدر ممكن من الأرباح في صفقات التداول، ومن أهم ما يميز تبني قواعد إدارة رأس المال هو أنها تمنح المتداول مساراً صارماً لاتباعه من أجل الوصول إلى أهدافه، فالاعتماد عليها يمنع مشاعر القلق والخوف من تحريكه أثناء اتخاذ قرارات التداول، فمثلًا لن يقوم المتداول بالمخاطرة العشوائية لتعويض الخسائر أو لتحقيق المزيد من الأرباح، مما قد يضيّع الكثير من رأس المال.ويجب الانتباه إلى أن القدرة على التحليل لا تضمن تحقيق الأرباح، فالمحلل الفني الجيد قد لا يكون مضارباً جيداً والعكس صحيح، فبالرغم من أن التحليل الصائب هو -بلا شك- أحد المقومات الضرورية والهامة للنجاح، إلا أن المضاربة الناجحة لا تعتمد فقط على التحليل الجيد للسوق، فهى تعتمد أيضاً على تنفيذ القرارات بسرعة في وقتِها المناسب، حيث أن القاسم المشترك بين المضاربين الناجحين هو حسن إدارة رؤوس أموالهم.

كيف تدير مخاطر السوق؟

عموماً ينبغي للمشاركين بالأسواق المالية بناء برامجهم الاستثمارية على أساس وضع حد أقصى للخسائر، وهذه النسبة لحد الخسائر يجب التوقف عندها يومياً والالتزام بها، وذلك بالتأكيد سوف يحمي رأس المال من ضياعه بشكل كامل ويجعل التداول حقيقياً، حيث يجب أن يكون أقصى حد للخسارة فى صفقة معينه لا يتعدى 10% من إجمالي الأموال المستثمرَة، أو يمكن التوقف ما بين ضعفين إلى ثلاثة أضعاف متوسط الأرباح اليومية.

ولا بد أيضاً على كل متداول البحث عن صفقات ترتفع فيها نسبة العائد بالمقارنة مع المخاطرة، وذلك يأخذنا لجزء هام جداً في إدارة رأس المال وهو كيفية حساب نسبة العائد إلى المخاطرة.

ما هى نسبة المخاطرة إلى العائد R/R؟

قبل البدء في المضاربة يجب أن تقوم بقياس الربح المحتمل مقابل الخسائر المتوقعة في الصفقة التي تدرس القيام بها، تلك النسبة يجب أن تتراوح من 1:2 إلى 1:3، وفي حالات قليلة قد يخاطر بعض المتداولين بأعلى من ذلك لتصل النسبة إلى 1:1، ولكن نحن لا ننصحك بزيادة المخاطرة، خاصةً إذا كنت مبتدئاً في هذا المجال.

ويستخدم المتداولون نسبة R/R في تحديد مقدار الأموال التي يمكنهم المخاطرة بخسارتها مقابل العوائد والأرباح المتوقعة في كل صفقة تداول، وكلما كانت الخسارة المحتملة أكبر كان ذلك أسوأ للمتداول.

كيف تعمل نسبة العائد إلى المخاطرة؟

باعتبار نسبة العائد إلى المخاطرة R/R هى 1:3، لأن هذه النسبة هى الأكثر شهرة و استعمالاً بين المحللين والمتداولين، في هذه الحالة مقابل كل دولار أنت تخاطر به، لديك الفرصة لكسب ثلاثة دولارات، وإذا كانت لديك نسبة R/R أقل من 1:1، فإنك ستربح أقل من دولار واحد لكل دولار تخاطر به في الصفقة، وهذا بالطبع احتمال كبير للخسائر.

حساب نسبة العائد إلى المخاطرة

لحساب نسبة العائد إلى المخاطرة قم بتحديد مستوى حجم المخاطرة والعائد المتوقع، حيث أن مستوى حجم المخاطرة هو مقدار المال الذي يمكنك تحمل خسارته في الصفقة، وأيضاً قم بحساب العائد المتوقع وهو مقدار الأموال التي قد تحصل عليها عندما تصل الصفقة إلى مستوى جني الأرباح، وهنا لا بد من الالتزام بالدقة في تحديد هذه المستويات، مع عدم تحديدها بشكل عشوائي على الرسم البياني، فتلك المستويات هامة للغاية في تحديد مصير الصفقات وفرصة نجاحها من عدمه.

معادلة حساب نسبة المخاطرة / العائد

R/R = (مستوى الدخول في الصفقة– مستوى وقف الخسارة) / ( مستوى جني الأرباح – مستوى الدخول في الصفقة)

مثال :-

إذا قمت بشراء XAUUSD عند نقطة دخول تبلغ 1700 دولار، ثم وضعت وقف الخسارة عند 1650 دولار وجني الأرباح عند 1900دولار، فإن نسبة المخاطرة/العائد هي:

(1700 – 1650) / (1900 – 1700) = ¼ أي (0.25)

ماهو حجم الصفقة LOT؟ وما تأثيره على إدارة المخاطر الخاصة بك؟

اللوت أو حجم الصفقة هو كمية أو حجم الوحدات أو عدد العقود التي تقوم بشراءها وبيعها أثناء التداول على أزواج العملات وتخاطر بها في صفقة واحدة .

وهناك أنواع من حجم اللوت :-

نوع العقد حسب الحجم:

– عقد قياسي (Standard Lot): ويساوي 100,000 وحدة من عملة الأساس.

– عقد مصغر أو عقد ميني mini Lot) 0.1): ويساوي 10,000 وحدة من عملة الأساس.

– عقد ميكرو0.01 (Micro Lot): ويساوي 1,000 وحدة من عملة الأساس.

ولحساب حجم الصفقة أثناء إدارة مخاطرك تحتاج إلى التالي :-

 1- تحديد زوج العملات الذي ستقوم بالتداول عليه.

 2- رصيد الحساب الخاص بك.

 3- تحديد الرافعة المالية المستخدمة أثناء التداول.

 4- مقدار المال الذي يمكنك تحمل خسارته من حسابك (نسبة المخاطرة).

 5- وقف الخسارة محدداً بالنقاط.

مثال :-

إذا كنت تتداول بمبلغ 5000 دولار في حسابك، ونسبة المخاطرة 2٪ من رأس مال التداول وهو 100 دولار.

ولنفترض أنك تتداول بحجم عقود مصغرة، وإذا كانت النقطة الواحدة في اللوت الصغير تساوي 1 دولار تقريباً وكانت مخاطرك 50 نقطة، فعندئذٍ لكل -عقد تتداوله- فإنك تخاطر بـ 50 دولار، ويمكنك تداول عقد أو اثنين من العقود المصغرة والحفاظ على مخاطرك ما بين 50- 100 دولار، ويجب ألا تتداول أكثر من ثلاثة عقود مصغرة في هذا المثال إذا كنت لا تريد انتهاك قاعدة نسبة المخاطرة 2٪ الخاصة بك.

الرافعة المالية Leverage :-

الرافعة المالية أو الهامش هى من التعريفات التي يجب على كل متداول معرفتها، فالرافعة المالية هى التي تسمح لك بالتداول بأموال أكثر مما تمتلك في حسابك

فعلى سبيل المثال :-

إذا كان لديك رافعة مالية في حسابك 1: 100، فستحتاج إلى توفير 1 % فقط من حجم التداول وسيضيف الوسيط 99% الباقية لجعل تداولك يعمل.

لماذا يوفر وسطاء التداول هذه الرافعة المالية؟

لاحظ أن حجم اللوت في الفوركس كبير جداً، وأدنى حجم لوت للصفقه 0.01 لوت، فمثلاً هذا الحجم يمثل لزوج عملات EURUSD ما يساوي 1000 يورو، ولن يرغب الجميع في التداول بهذه المبالغ الكبيرة خاصة في البداية، لذلك يتيح الوسطاء للمتداولين فرصة التداول بجزء صغير فقط من الأموال .

الهامش المحجوز أو مايعرف بUsed Margin :-

هو ببساطة جزء من أموالك يقوم وسيط الفوركس الخاص بك بحجزها من رصيد حسابك، وذلك نظير الحفاظ على تداولك مفتوحاً وللتأكد من أنه يمكنك تغطية الخسارة المحتملة للصفقة، هذا الجزء ‘مستخدم’ أو ‘مغلق’ طوال مدة التداول المحددة، ويتم إعادة هذا المبلغ مجدداً لرصيد حسابك بعد إغلاق الصفقة.

مثال :-

لنفترض أنه لديك بحسابك 1000 $ ، والرافعة المالية المستخدمة 1:100،

وتريد فتح صفقة على زوج باوند دولار GBP/USD بحجم LOT = 0.10 أى 10.000 وحدة من العملة الأساس وهى الباوند.

بدون الرافعة المالية كما ذكرنا من قبل لا تستطيع شراء الزوج وإتمام الصفقة، هنا سوف تقوم الشركة بفتح العقد وحجز قيمة معينة من رأس المال مناسبة لحجم العقد والرافعة المالية، والهامش المحجوز هنا يكون تقريباً 1% أي 120$، إذاً المتبقي لديك 880$ كهامش متاح للمتاجرة يسمى بالFree Margin، و120 $ مبلغ محجوز يسمى بMargin.

الهامش المتاح Free Margin :-

الهامش المتاح وهو ‘الهامش القابل للاستخدام’ أو الهامش المتاح للتداول، فيشير الهامش المتاح المشار إليه في منصة التداول إلى مقدار الأموال المتاحة لفتح صفقات جديدة.

ويمكن حساب الهامش المتاح كالآتي:

Free Margin (الهامش المتاح) = Equity (رأس المال) – Margin (الهامش المحجوز)

ويمكن تعريف الهامش المتاح بأنه المقدار الذي يتيح للصفقات الحالية أن تتحرك ضدك قبل أن تتلقى نداء الهامش أو الإيقاف الإجباري.

نداء الهامش :-

هو إشعار يساعدك كمتداول على منع الخسائر الإضافية، و يتيح لك معرفة أنك بحاجة إلى إيداع المزيد من الأموال في حساب التداول الخاص بك أو إغلاق المراكز الخاسرة، ويُشار إليه كنسبة مئوية ثابتة يحددها الوسيط، ويمكن رؤيتها في مواصفات حساب التداول، ويحدث ذلك عندما يتحرك السوق ضد اتجاه صفقاتك المفتوحة، حيث ينخفض ​​مستوى الهامش الخاص بك، وبمجرد أن ينخفض ​​الهامش إلى النسبة المحددة من قبل الوسيط، هنا يجب أن تتوقع تلقي تحذير Margin Call في جهازك أو على بريدك الالكتروني.

الوقف الإجباري Stop Out :-

يحدث هذا الإجراء عندما يصبح حساب التداول غير قادر على دعم المراكز المفتوحة بسبب نقص الهامش المتاح، يشبه مستوى الإيقاف الإجباري مستوى نداء الهامش ولكنه أسوأ بكثير، فمستوى الوقف الاضطراري يحدث عندما ينخفض ​​مستوى الهامش الخاص بك إلى مستوى نسبة مئوية معينة (٪)، عندها يتم إغلاق واحد أو كل مراكزك المفتوحة تلقائياً (تصفية) بواسطة الوسيط.

ولتجنب إغلاق مراكزك عن طريق الإيقاف الإجباري أو الاضطراري، فإنه يجب التأكد من أن مستوى الهامش لا يزال أعلى من النسبة المئوية المحددة من قبل الوسيط، وذلك عن طريق إيداع أموال أكثر أو إغلاق بعض من صفقاتك المفتوحة بشكل يدوي.